TBB açıklamasında, bilhassa son devirde yasa dışı yollarla elde edilen paraların, müşterilerden kiralanan hesaplar kullanılarak sistem dışına çıkarıldığı olaylarla karşılaşıldığı belirtildi.

Hesap sahibinin, hesabı üzerinden yapılan süreçlerden sorumlu olduğu anımsatılan açıklamada, şunlar kaydedildi:

“Bu süreçler, hesap sahibi ismiyle yapıldığı için hesap sahipleri çeşitli türel ve cezai yaptırımlarla karşılaşabilir. İlgili mevzuata nazaran banka nezdinde yahut aracılığıyla yapılacak kimlik tespitini gerektiren süreçlerde, kendi ismine ve ancak oburu hesabına hareket eden kimsenin bu süreçleri yapmadan evvel kimin hesabına hareket ettiğini bankaya yazılı olarak bildirmesi gerekmektedir. Aksi durumda bu şahısların mahpus yahut isimli para cezasıyla cezalandırılması öngörülmektedir.”

Özellikle banka hesaplarının üçüncü şahıslar tarafından kullanılmasına müsaade verenlerin, ortasında nitelikli dolandırıcılığın da bulunduğu ayrıca hatalarla da karıştırıldığına dikkat çekilen açıklamada, yasal düzenlemelere nazaran dolandırıcılığın bir modülü haline gelindiğinde bu suça iştirak edenlerin mahpus cezası ve isimli para cezası ile cezalandırılabildiği aktarıldı.

Açıklamada, “Mağdur olmamak ve diğerlerine mağduriyet yaşatmamak için lütfen banka hesap bilgilerinizi yahut IBAN numaralarınızı, ayrıyeten dijital bankacılık kanallarında kullanılan parolanız/tek kullanımlık şifreleriniz ile kart bilgilerinizi ve kart şifrelerinizi kimseye asla kullandırmayınız. Menfaat karşılığı hesaplarınızı kullanmak isteyen dolandırıcılara karşı dikkatli olunuz.” değerlendirmesine yer verildi.