TCMB’nin Mecburî Karşılıklar Hakkında Bildiri’de Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ’i Resmi Gazete’de yayımlandı.

Buna nazaran, Kur Muhafazalı Mevduat’ta (KKM) zarurî karşılık oranı yükseltildi ve döviz mevduat için TL cinsi ek zarurî karşılık oranı getirildi. Böylelikle piyasada oluşan TL likidite fazlası, zarurî karşılık oran artışıyla sistemden çekilmeye devam edilecek. Tıpkı vakitte KKM’den TL mevduata geçiş teşvik edilecek.

6 AYA KADAR VADELİ KKM’DE MECBURÎ KARŞILIK ORANI YÜZDE 30’A YÜKSELTİLDİ

Bildiriye nazaran, KKM’nin ağırlaştığı 6 aya kadar vadelinin zarurî karşılık oranı 5 puan artırılarak yüzde 30’a yükseltildi. 1 yıla kadar vadeli ile 1 yıl ve daha uzun vadeli olanlar için mecburî karşılık oranı ise yüzde 5’ten yüzde 10’a çıkarıldı.

TCMB, eylül ayında KKM’nin ağırlaştığı 6 aya kadar vadelinin mecburî karşılık oranını yüzde 15’ten yüzde 25’e yükseltmiş, 1 yıla kadar vadeli ve 1 yıl ve daha uzun vadeli olanlar için zarurî karşılık oranını ise yüzde 5 olarak belirlemişti.

DÖVİZ MEVDUATA 4 PUAN TL CİNSİ ZARURÎ KARŞILIK GELDİ

Yabancı para cinsinden mevduat/katılım fonu için mecburî karşılık oranları tüm vadelerde 1’er puan artırıldı.

Piyasada oluşan TL likidite fazlasının sistemden çekilmesi ve TL mevduata geçişin desteklenmesi gayesiyle TL cinsinden tesis edilmek üzere tüm vadelerde döviz mevduata yüzde 4 ek zarurî karşılık uygulanmasına karar verildi.

YURT DIŞINDAN SAĞLANAN YATIRIMLARA MECBURÎ KARŞILIK İSTİSNASI UZATILDI

Yurt dışından sağlanan yatırımların teşvik edilmesi hedefiyle kelam konusu kaynaklara zarurî karşılık istisnasının mühleti 31 Aralık 2023’ten 2024 yılı sonuna kadar uzatıldı.

Sadeleşme adımları kapsamında menkul değer düzenlemesinde yapılan değişiklikle uyumlu olarak finansman şirketlerince kullandırılan ticari krediler için yüzde 20 oranında zarurî karşılık tesisi uygulaması sona erdirildi.

TCMB, Para Politikası Heyetinin 26 Ekim 2023 tarihli kararıyla TL mevduat hissesinin artırılmasına yönelik ek adımlarla nakdî transfer sisteminin güçlendirilmeye devam edileceğini, faiz artırımının yanı sıra nakdî sıkılaştırma sürecini destekleyecek seçici kredi ve miktarsal sıkılaştırma kararları almayı sürdüreceğini kamuoyu ile paylaşmıştı.

TCMB, bunun akabinde bankacılık sisteminde TL hissesini artırmaya yönelik adımlarla birlikte sadeleşme kapsamında ihracat kredileri ve firmaların krediye erişimine yönelik uygulama kolaylıkları getirmişti.

Firmaların krediye erişimini kolaylaştırmak maksadıyla bankalarca kullandırılan krediler için yüzde 30 oranında menkul değer tesis edilmesi uygulaması ile fatura karşılığı kredi uygulaması sona erdirilmişti.

Bankaların TL ticari kredilere referans oranın 1,8 katının üzerinde uyguladıkları faiz oranına nazaran menkul değer tesisi uygulaması kaldırılmıştı. TL’ye geçişlerin hızlandığını gösteren bilgiler doğrultusunda gerçek bireyler için daha evvel aylık yüzde 2’den yüzde 2,5’e yükseltilen TL hissesi artış maksadı, aylık yüzde 3,5’e çıkarılmıştı.

Standart TL mevduatın toplam mevduat içindeki hissesini artırmayı amaçlayan TL hissesi artış maksadı, menkul değer uygulamasından çıkarılarak bankaların yabancı para mevduat için tesis ettikleri zarurî karşılıklar üzerinden kurul alınması uygulamasına eklenmişti.