Yasa dışı kumar ve bahis oynatan ve oynayanlar çeşitli cezalar alıyor. Yasadışı bahis oynatanlar cezalardan kaçmak, paraları aklamak ve zimmetlerine geçirmek için yeni metotlar geliştiriyor. Toplumsal medya sayfalarında kurulan kümeler üzerinden gereksinimi olan insanlara ulaşan dolandırıcılar, bireylerin banka hesaplarını belli bir hisse vermek vaadiyle, kara para akışında kullanmak için kiralıyor. Yasa dışı kumar ve bahisten elde edilen paralar kiralanan banka hesapları ortasında dolanıma sokuluyor. Böylelikle işleyen sistem içerisinde asıl cürümlünün kimliğinin gizlendiği bir kabahat ağına dönüşmüş oluyor. Kolay yoldan para kazanmak isteyen bir çok kişi de ne yazık ki bu tuzağa düşerek kendilerini bir anda hata ağının ortasına hatalı sıfatıyla düşmüş halde buluyorlar. 

“BENİM ÜZERE MAĞDUR OLAN 60 ARKADAŞ VAR”

Banka hesabını kiraladığı için şu an nitelikli dolandırıcılık cürmünden yargılanan Mustafa Kazan, “2022 yılında paraya gereksinimim vardı. Banka hesaplarını kiralayan bir küme gördüm. Bu kümeye giriş yaptım ve banka hesabımı kiralamak istediğimi söyledim. Benimle irtibata geçtiler ve sonraki sabah Aksaray’da buluştuk. Orada bir kafede yedik, içtik. Telefonumu almadılar yalnızca hesap bilgilerimi istediler. Para geldi mi diye hesabı denetim ettiler. Süreçlerden sonra kartıma o an bloke geldi. Blokeden sonra ben şüphelendim ve gitmek istedim. Bu vakte kadar hesabıma bloke gelmediği için korktum. Ben ayrılmak istediğimde beni göndermediler. Silahla tehdit edip, oturacaksın dediler. Akşama kadar orada oturdum. Süreçleri bittiğinde kartlarımı verip, gidebilirsin dediler. Sonraki gün bir arkadaşım bana 3 bin TL para göndermek istedi. Bir şey alacaktım. Para gönderdiği sırada karşı tarafın hesabı bloke oldu. Bu türlü olunca banka tarafından dolandırıcı olarak görüldüm. Bu olaylarda hesaptan para çeken, süreç yapan ben değilim. Karşı taraf olduğu için hatalı durumuna düştüm. Mağdurum. İşe girmek isteyince, para yatırınca zahmet yaşıyorum. Sabıka konusunda mağdurum. Davam devam ediyor. Karşıma ne çıkacak bilmiyorum. Benim üzere de 60 tane arkadaş var. Bir küme kurduk. Bu mağdurlar kümesinde cezaevinde olanlar, 20 evrakı olanlar bile var. Kolay para yok. Çalışmamız kazanmamız gerekiyor. Biz bir cahillik yaptık, tuzağa düştük. Mağdur olan benim fakat bankalar tarafından, beşerler karşısında dolandırıcı olarak görünen benim” sözlerini kullandı.

HESAP KİRALAYANLARLA TELEFONLA GÖRÜŞTÜ 

Sosyal medya siteleri üzerinden ulaştığı hesap kiralamak isteyen dolandırıcıyla görüşen Kazan’ı ikna etmeye çalışan dolandırıcı vergi kaçırdıklarını ve bu nedenle hesap kiraladıklarını belirterek, “Büyük ihtimalle sen toplumsal medyadan bu türlü şeyleri görüyorsun. Bahis işinde bu türlü bir şey yok. Biz daima çalıştıracak adam arıyoruz. Sabit olarak seni çağırırım fakat hafta 1 yahut 2 gün yaparız. Daima olarak her gün her gün yaparsak şu halde bir ezası var; sana vergi borcu çıkabilir. Bahis işinde kar elde edildiği vakit, senin hesabına daima olarak para girdiğinde sana ‘Bu para nereden geliyor’ diyorlar. Bizim şirket hesaplarımız var. Şirket hesabında bunu faturalandırma yapıyoruz. Bizim şirketlerimiz cümbüş, hobi, inşaat olarak geçiyor. Bu şirket hesaplarına muhakkak bir ölçü para girdikten sonra malum vergi kesiliyor. İşin açıkçası biz biraz da vergi kaçırıyoruz. Buna da mecburuz. 1 milyon TL girdi diyelim. Biz buna fatura kestiğimiz an otomatik olarak bu paradan 250-300 bin TL’ye yakın bir para alıyorlar. Hesaplara günlük 700-800 bin TL para giriyor mesela. Biz bu parayı çıkartırken şahıs hesaplarına gereksinim duyuyoruz. Şahıs hesabına para çıkış yaptığı vakit, biz bu adamdan demir aldık, palyaço hizmeti satın aldık diyoruz. Buna da fatura kesiyoruz. Kimisi kara para aklıyor, kimisi öteki bir şey yapıyor lakin benim işim yüzde yüz bahis. Bana daima gelecek adam lazım. Bir günlük gelecek adam lazım değil. Ben aslında gelen adamı tartıyorum, ölçüyorum. Rastgele, her önüme gelen adamı alıp çalışmıyorum” dedi.

“DOLANDIRICI, DOLANDIRILMA DİYE UYARDI”

Kazan’ın konuştuğu bir öteki dolandırıcı ise, “Mobil bankacılık kiralarım, haftada 5 gün çalıştırırım. Taşınabilir bankacılığına girecek meblağ ve alacağın komite ufak olacak. 50-60 bin lira ortası para girer taşınabilir bankacılığına, sana yüzde 4 veririm. Yüz yüze sürece sabah 09.00 akşam 19.00 ortası çalışırım. Şad kalırsam, devamlı çalışırız. Bu sefer uzaktan, senin hesaplarını, kartlarını alırım. O formda hesaplarına 100-300 bin lira ortası para girer, sana da yüzde 8 hisse veririm. Ben seni ikna etmek için söylemiyorum. Senin hesapların burada köprü oluyor. Ben bahis sitesine kayıtlı olan hesaplardan paramı evvel çekiyorum. Sonra senin hesabına dağıtıyorum. Senin hesabın ikinci yahut üçüncü hesap oluyor. Geldiğinde grup seni karşılıyor. Devamlı olarak çalışmış olduğumuz sitede kayıtlı olan hesaplar mevcut. Kaçak bahis sitesi evet ancak biz güvenlik zafiyeti fazla olan sitelerden değiliz. Burada yazılımcı arkadaşlarımız yazılım kullanarak para düşürüyorlar. Polisler ile ilgili ifadelik bir durum yok. Senin hesabını kesintisiz 4 ay kullanırım. Sonra 1 ay mola veririm. Tekrar 4 ay çalışırım. Seni tabire hesabına maaşın haricinde paralar giriyor diye tabire çağırırlar tahminen, çağıracaklarını düşünmüyorum. Bugüne kadar kimseyi çağırmadılar. Ben kripto kullanmıyorum. Kripto dolandırıcıların ATM’de, kuyumcuda imaj vermemek için direkt masa başında parayı akladıkları bir metot. Ben dolandırıcılık işi yapmıyorum. Benim bir iş sahibi abim beni para giriş çıkışına bakmam için Havale-Fast kısmına koydu. Ben de orada belli bir kurul karşılığında çalışıyorum. Paraları da kuyumcu ya da posttan çekiyorum. Bankalar kapandığında ya da kartın limiti dolduğunda paramı çekmek için kuyumcuyla anlaşıyorum. Kuyumcuya belirli bir kurul veriyoruz gelen paradan. O da bize nakit para ya da altın veriyor. Benle çalışmayı düşünmezsen kümede gördüğün mağdur şahıslarla birebir duruma düşersin. Bu dolandırıcılık işleri çok arttı. Para senin hesabına geldiği için dolandırıcılık parası atılırsa sorumlusu sen olursun. ATM ya da bankada manzaran olursa hesap sahibi olarak sen sorumlu olursun. Artık hesap sahiplerini de cezaevinde yatırıyorlar” diyerek uyardı. 

“HESAPLARINI KİRALAYAN BİREYLER YASA DIŞI BAHİS KABAHATİNE ARACILIK EDİYOR”

Avukat Burak Yıldırır ise, “Son vakitlerde bilhassa çeşitli toplumsal medya uygulamaları aracılığıyla şahıslardan muhakkak bir fiyat karşılığında banka hesapları istenerek dolandırıcılık yapılıyor. Bireyler kendi banka hesaplarını üçüncü şahıslara devrederek hesap hareketleri tasarrufunu üçüncü şahıslara bırakıyor. Bu üçüncü şahıslar gerçek şahısların banka hesaplarını kullanarak yasa dışı transferler yapmaktalar. Bilhassa yasa dışı bahis üzere hatalara aracılık etmekteler. Bireylerin kendi kartlarını kullandırması sonucu suretiyle isimli makamlarca yürütülen soruşturmalarda bu şahıslar kuşkulu pozisyonunda yargılanmaktalar. Banka hesaplarının kiralanma hedefi esasen hatadan kaynaklanan mal varlığı pahalarını aktarırken kimliklerin açığa çıkmasını engellemek oluyor. Böylelikle isimli makamlarca başlatılan soruşturmalar da banka hesaplarının gerçek sahipleri yani kiraya veren şahıslar üzerinden yürütülüyor. Anayasa Unsur 38’de şöyle bir unsur var; hatanın kişiselliği unsuru. Bu unsurda bir kişinin bir fiil nedeniyle cezalandırılması isteniyorsa o fiili sahiden gerçekleştirmiş olması gerekir. Dolandırıcılık, yasa dışı bahis üzere cürümler nedeniyle gerçekleşen durumda hatanın faili üçüncü kişi olduğu için banka hesabı sahiplerinin cezalandırılması gerekmekte. Anayasa’da bulunan Unsur 38’e nazaran bu türlü olması gerekiyor lakin kanaatimizce bu hesap sahipleri cürüm hareketinden haberdar değil ise ve bu fiillere çeşitli halde iştirak etmemişse beraati gerekmektedir. Bu bireyler bu süreçleri yaparken temelinde hatanın mağduruyken bir anda faili oluyorlar. Banka hesaplarını kullandırdıkları için haklarında kabahat oluşuyor. İleride kendileri hakkında bir soruşturma başlatılır ve mahkeme basamağında nitelikli dolandırıcılık hatasından önemli cezalar alabilirler. Dolandırıcılar tarafından bir ağ kuruluyor. Bu hatanın mağduru yaklaşık 50-60 kişi. Bu şahıslar suça iştirak etmiş üzere gözüküyor. Böylelikle gerçek faillerin, dolandırıcıların izi kaybolmuş oluyor” diye konuştu.